5 Atributos que os Conselheiros de Investimentos Devem Ter

Qualquer setor precisa de profissionais bem qualificados para crescer e se desenvolver. No mercado financeiro não é diferente.

Com o grande número de produtos de investimentos, este mercado também precisa de profissionais preparados e, principalmente, éticos para passar conhecimento, confiança e auxiliar o público em geral na escolha dos melhores produtos de acordo com seus objetivos e perfil.

No momento de escolher um produto com estratégia mais sofisticada, é recomendado que os investidores procurem aconselhamento profissional. Contudo, para ser capaz de oferecer as sugestões adequadas a cada perfil e esclarecer as dúvidas pertinentes – que muitas vezes o investidor nem mesmo sabe que tem – este profissional deve reunir algumas características e atender a determinadas exigências.

Dado o contexto, vou comentar neste post o que você deve procurar nos profissionais que vão orientá-lo nos seus investimentos.

1. Conhecimento

Para auxiliar clientes em suas escolhas, os profissionais do mercado financeiro devem ter conhecimento sólido sobre o tema. Neste sentido, os agentes reguladores do mercado financeiro têm realizado esforços crescentes para qualificar e certificar um número cada vez maior de profissionais.

Há uma grande quantidade de cursos e especializações disponíveis em todo o país. A própria Anbima, entidade de auto-regulação do mercado de valores mobiliários, oferece uma série de cursos nas principais capitais do país com o intuito de desenvolver o mercado de investimentos.

Esses cursos aprimoram o conhecimento dos profissionais, possibilitando-os compreender melhor temas como a precificação de ativos, a relação risco/retorno e as consequências das conexões globais para os investimentos.

 2. Experiência

Apesar de o conhecimento ser fundamental, há outras características desejáveis em um profissional que trabalhe com aconselhamentos financeiros. A experiência é mais uma delas.

A bagagem adquirida ao longo de anos de contato com os clientes confere maturidade, tranquilidade e embasamento aos profissionais para que sejam capazes de tomar as melhores decisões diante dos diferentes momentos do mercado.

A importância da experiência é reconhecida também pelos órgãos reguladores que exigem, além do sucesso na realização de testes sobre conhecimento, tempo de trabalho comprovado na área para a obtenção de determinados certificados.

 3. Ética

A ética é outra característica fundamental para um profissional do mercado financeiro. Entende-se como ético o profissional que não tem conflito de interesses na hora de fazer o aconselhamento, mantém uma relação transparente com o cliente e coloca os interesses do investidor à frente dos seus.

4. Certificações

Para elevar a qualidade destes profissionais, a CVM, a Anbima (órgãos reguladores) e IBCFP qualificam os profissionais que atuam na área de acordo com as suas funções. Algumas certificações são obrigatórias, outras não. Por exemplo, um consultor financeiro para exercer a atividade precisa da autorização da CVM, já a certificação do IBCFP não é mandatória, porém é um diferencial.

Assim, quanto mais certificações o profissional possuir, melhor qualificado ele está para auxiliar seu cliente na sua tomada de decisões sobre aplicações financeiras. O investidor deve apenas estar atento ao fato de que cada certificação se destina a uma atividade específica. – não se deve confundir as atribuições como, por exemplo, a de planejadores financeiros com a de corretores de bolsa de valores.

Entre os profissionais que lidam diretamente com os clientes, as principais credenciais são Agente Autônomo de Investimento e Consultor de Valores Mobiliários autorizados pela CVM; certificações da Anbima (CPA-10, CPA-20 e CEA); e CFP, certificação para planejadores financeiros do IBCFP, que inclusive é reconhecida internacionalmente.

 5. Educação continuada

Ainda no intuito de manter elevada a qualidade técnica dos profissionais certificados, as instituições certificadoras estabelecem que estes profissionais devam participar de programas de educação continuada e se submeter a reavaliações periódicas.

Concluindo

Profissionais preparados e qualificados orientam melhor os investidores. Além do mais, proporcionam um ambiente mais confiável e podem ajudá-los a compreender os riscos envolvidos e expandir os horizontes, aplicando em produtos mais sofisticados que alcançam melhores retornos no médio e longo prazos.

Seu conselheiro de investimentos atende a esses pré-requisitos? Infelizmente, como em todos os mercados, há bons e maus profissionais e quando tratamos de dinheiro temos que estar amparados pelos melhores.

Investidores podem aplicar seus recursos sozinhos, mas para otimizar a gestão de seus investimentos precisam dedicar muitas horas para fazer o acompanhamento, pesquisa e aprimorar o conhecimento. Deste modo, um profissional pode ajudar você a otimizar o seu tempo e a atingir melhores resultados.

O aconselhamento profissional não garante rentabilidade, mas com certeza vai mudar a maneira como você avalia o mercado financeiro e faz seus investimentos.

Vamos começar? Se precisar de ajuda, estou disponível através do canal “Fale com a Sandra”, no site da Órama.

Escrito por

Consultora de investimentos da Órama autorizada pela CVM, CFP® e autora de diversos livros.

2 comentários em “5 Atributos que os Conselheiros de Investimentos Devem Ter

  1. Cara Sandra,

    Apreciei o seu post sobre os conselheiros em investimento.
    Gostaria de saber um pouco mais sobre esse assunto.

    Melhores cumprimentos,

    Ana Cristina Rosário

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    1. Oi, Ana,

      Obrigada por compartilhar sua opinião.
      Como posso ajudá-la? Você quer marcar um horário para conversar ou quer algum material relacionado?

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